Стратегия ИИС «Сбалансированный»

ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

Особенности стратегии

формирование портфеля активов с разной степенью риска

активами управляют эксперты УК «Открытие»

До 52 000 ₽ или освобождение дохода с инвестиций от НДФЛ

Как формируется доход по стратегии

Пример расчета на 3 года инвестирования по стратегии носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой

Ожидаемый доход Ожидаемая среднегодовая доходность приведена при инвестировании на длительный срок. Оценка проводилась на основании экспертного мнения портфельных управляющих ООО УК «ОТКРЫТИЕ»

+ 22 500 ₽ 15% годовых

Налоговый вычет ИИС Сумма указана при выборе налогового вычета от суммы взноса. Максимальный размер вычета — 52 000 ₽ в год

Сумма на конец периода

Ориентирована на акции «первого эшелона» и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Соотношение долей акций и облигаций поддерживается близким к 50/50 , доход формируется за счет роста стоимости акций, входящих в портфель, выплаты дивидендов, а также купона по облигациям.

Управление средствами происходит в рамках ПИФ «Открытие-Сбалансированный»

Минимальная сумма инвестирования

Минимальная сумма пополнения

Максимальная сумма инвестиций, ежегодно

Комиссия за управление

1,5% от стоимости активов, переданных клиентом в управление

плата за управление взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ

Инвестиционный профиль стратегии

2-й долгосрочный инвестиционный профиль

допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает, что инвестор желает увеличить стоимость инвестиций и для этого готов нести умеренный риск снижения их стоимости. Инвестор воспринимает риск, как адекватную плату за возможность получения дохода в будущем, но не готов брать на себя значительные риски потерь. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомьтесь с Порядком определения инвестиционного профиля, а также с методикой определения фактического риска, на сайте УК «ОТКРЫТИЕ»

С полными условиями ознакомьтесь на сайте УК «ОТКРЫТИЕ»

Оформите карту и откройте стратегию онлайн

Откройте стратегию без очереди в отделении банка

Откройте стратегию онлайн в мобильном банке

Наведите камеру телефона на QR-код

Откройте стратегию онлайн в интернет-банке

Откройте стратегию без очереди в отделении банка

Бесплатные вебинары по инвестициям

Получайте знания онлайн там, где вам удобно

• Бесплатное участие
• Развернутые ответы на ваши вопросы
• Обучение по инвестициям от признанных экспертов

Данная стратегия подойдет тем, кто предпочитает умеренно консервативный подход в выборе ценных бумаг для инвестирования.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это счет для вложений в ценные бумаги, предусматривающий налоговые льготы. Вы сможете оформить один из двух видов налогового вычета, заработав дополнительные деньги.

Вычет типа А — на взносы на ИИС

• На этот вычет могут рассчитывать все, у кого есть доход, облагаемый НДФЛ.
• Вычет можно оформить уже на следующий год после открытия ИИС, если в предыдущем вы вносили деньги на счет.
• Чтобы не пришлось возвращать вычеты государству, не выводите деньги с ИИС в течение 3 лет после открытия.

Вычет типа Б — на доходы

Освободите весь доход по ИИС от НДФЛ. Подойдет, если вы предполагаете, что доход от инвестиций превысит 400 000 рублей, или не можете воспользоваться вычетом типа А.

• Чтобы получить этот вычет, необязательно получать доход, облагаемый НДФЛ.
• Вычет можно оформить один раз при закрытии счета и не раньше, чем через 3 года с момента его открытия.

• Частичный вывод средств с ИИС не предусмотрен, если вы закроете ИИС досрочно, то лишитесь налоговых льгот.
• У инвестора может быть открыт только один ИИС. Открытие второго ИИС влечет потерю налоговых льгот по двум счетам.
• Максимальная сумма размещения на ИИС 1 млн. руб, при этом максимальный размер налогового вычета 52 тыс. руб. (13% от 400 тыс. руб.)
• Оформление ИИС доступно только налоговым резидентам РФ старше 18 лет.

Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.