Монолит-Инвест и Монолит-Финанс — очередная лоховозка

Всех приветствую. Очередной лохотрон, и очередной видео-обзор.

Ещё одни управляльщики на рынке Форекс: сайт-воронка Монолит-финанс — personal-trader.ru, для заманивания лохов, и непосредственно — сам лохотрон Монолит-Инвест — monolith-invest.ru, где лохов и разводят, сами догадайтесь — на что.

Первый сайт-воронка — нужен исключительно для заманивания, на нём есть одна единственная форма ввода: имя и телефон. Кроме лапши для ушей, что инвестирование — это супер, а сами они — вообще супер-пупер, на сайте больше ничего нет.

Завлекалово расположено на домене personal-trader.ru, зарегистрированном 23 января 2014, одна единственная страница.

После ввода данных в форму, вам позвонит девушка по имени Ксения, и начнёт вас окучивать. Вот что она втирала конкретно мне:

• торговый счёт находится в ДЦ Альпари, и на нём торгует трейдер Зайко Александр Александрович (кто это?)
• вместе с договором инвестор получает вексель, в качестве гарантии выплат по договору (какой — дисконтный и процентный?)
• Счета страхуются ХОУМ-КРЕДИТ-БАНКОМ, при этом — средства надо пересылать в Альфа-Банк (чтоа. )
• и прочая белиберда, про несколько лет на финансовом рынке, про инвесторов из Израиля, про репутацию компании, хотя у них даже ЮРЛИЦА НЕТ.

Звонит с номера 7-906-430-81-29, на этот же номер переадресовываются звонки с «бесплатного» номера, указанного на сайтах. Номер — биллайновский, Ростов-на-дону.

Основной сайт и личные кабинеты расположены по адресу monolith-invest.ru, домен зарегистрирован 28 августа 2013, ПРИЧЁМ, ранее на сайте в контактах было несколько телефонов и два реальных офиса: в Ростове-на-Дону и в Москве.

Ростов-на-Дону: +7(863)3005-685, +7(863)3005-680, +7(928)7642931 Адрес: г.Ростов-на-Дону, ул.Троллейбусная 24/2в, Офис 303(3 этаж)

Москва: Телефон: +7(495)-640-41-65, +7(915)338-37-72 Адрес: г. Москва, БЦ «Муравей», ул. Смольная, 24А, офис 810 (8 этаж) Эл.почта: monolitinvest-rnd@mail.ru

В настоящий момент, офисов уже нет, прикрыли лавочку, на вопрос по телефону об офисах Ксения ответила: «мы работаем виртуально, онлайн». Максимум, что можно сделать — это договориться о встрече с ней же — где нить на нейтральной территории, в Ростове-на-Дону.

Однако, сказка только начинается: до конца 2013 лоховозка пиарилась вообще на другом домене — монолит-инвест.рф, зарегистрированном 19 июля 2011. В настоящий момент, этот домен перенаправляет на monolith-invest.ru по 302 редиректу. Самый первый снимок в веб-архиве — от 15 октября 2011 — web.archive.org/web/20111015062107/http://xn—-dtbjjbpgieeb7bhg.xn--p1ai/

Однако, вернёмся к Ксении, и к разводу на бабло.

Так вот. Ксения просит отослать им на почту полные ФИО и паспортные данные. Для заключения договора. Потом, на почту к жертве заказным письмом приходит этот самый договор доверительного управления:

Договор заключается с ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ — ИП Зайко Александром Александровичем. В качестве гарантийного обеспечения — обещается ВЕКСЕЛЬ, который теряет полностью свою юридическую силу, т.к. должен передаваться с составлением акта передачи, а не пересылаться по почте. В общем, очередная туалетная бумага.

Далее: деньги предлагается переводить на рассчётный счёт Зайко А. А. в Альфа-Банке. Вы ему — деньги, он вам — вексель, который потом надо ещё постараться предъявить для оплаты. Если будет кому.

Тут возникает несколько вопросов:

• где регистрационные документы на ИП? Где гарантия, что это именно их ИП, а не взятое с потолка или просто из реестра?
• Где скан копии паспорта Зайко А. А.? Где гарантия, что паспортные данные в договоре — настоящие?
• Каково реальное обеспечение векселя? Или Зайко даст полный доступ к своему счёту в Альфа-банке, что бы инвестор мог контролировать средства на его счёте?
• Если средства заморожены в Альфа-Банке в качестве гарантийного обеспечения по векселю — НА ЧТО ТОГДА ТОРГУЕТ ТРЕЙДЕР ЗАЙКО В АЛЬПАРИ.

Ну, и самое главное:

НИКАКОГО подтверждения существования торгового счёта в Альпари — НЕТ.

• нет мониторинга;
• нет истории счёта;
• нет инвесторского доступа;
• ВООБЩЕ НИЧЕГО НЕТ.

И при этом, вообще не известно, кто такой — трейдер Александр Зайко, и чем он отличился. В общем, второй Владимир Коцюба, если кто-нибудь помнит такого.

Сколько я не пытался — я так и не смог получить от Ксении НИКАКОЙ информации о счёте, о торговле и о трейдере. Только пурга про репутацию компании, которой не существует, и тысячи благодарных клиентов из Израиля и СНГ.

Де-факто — лоховозка существует с 2011 года, офисы они прикрыли и телефоны попрятали, а ИП, на которое оформляется договор оформления — левое. И даже если найти того несчастного мужика, на которого оформлено ИП — отсудить у него вряд ли что удастся: наверняка окажется, что у него за душой ничего нет, ни имущества, ни счетов.

НУ а теперь — кино:

На первый взгляд бредятина. С одной стороны, неведомый ИП Зайко А. А. гарантирует возврат полученной суммы с начислением на нее минимум 25% годовых (см. договор), что предполагает активное использование денег, т. е. их вывод. С другой стороны, обязуется не снижать остаток на счету в Альфе, гарантирующий этот возврат. В принципе имеется пара схем, позволяющих это противоречие устранить:

1. Депозит в Альфе, действительно, неприкосновенен, а г-н Зайко кредитуется под него. Там же, например. В этом случае все юридически чисто. Однако, это крайне нерационально (разность ставок) и плохо соответствует специфике трейдинга (регулярные жесткие выплаты независимо от текущих результатов торговли). А когда трейдер Зайко сольет, и кредиторы выстроятся в очередь, все получит Альфа (предположительно), как залогодержатель, а фмзики останутся с носом.

2. Депозит в Альфе перекрывает только взнос самого крупного инвестора. С виду все ОК (инвесторы никак не связаны друг с другом, неснижение остатка обещана каждому по отдельности конкретным договором, а не всем вместе), на деле же — лохотрон.

Это если эти организаторы сбора пожертвований озабочены прикрытием своей пятой точки. Однако, есть и другие варианты, значительно более примитивные. Надеюсь, все понимают, какие. В целом, конечно, Ваш анализ, Дмитрий, желания поспорить не вызывает. Собственно, все подобные «проекты» суть одно и то же г… Однако, немного Вы перемудрили. Договор инвестор заключает не с юр. лицом (которого и нет), а с ИП — индивидуальным предпринимателем без образования юр. лица (раньше поэтому называлось ИПБЮЛ). А ИП, как физ. лицо, в отличие от юридического, несет ответственность по своим обязательствам ВСЕМ своим имуществом. Подставляется г-н Зайко. Остается предположить, что имущества в РФ у него нет совсем, и за границу «успешный трейдер» не ездит и так (или уже там находится и возвращаться не собирается). Можно, конечно, вслед за Вами заподозрить, что паспортные данные, ОГРН и все прочее — вымысел, но счет-то в Альфе настоящий. И кто-то же его юзает. Т. е. все-таки подставляется, причем здорово, если в инвесторских договорах — липа. Ну…, я не знаю, как тогда надо деньги любить…

PS: А почитать его ИПшные документы было бы и вправду любопытно. Виды деятельности конкретно. Доверительное управление средствами физ. лиц? Хм… Лицензируемая деятельность, однако. Плюс эксклюзивная. Трудился я много лет тому в одной инвест. компании (честной, не хихикайте). Так ей в начале нулевых, когда требования законодательства изменились, собственных средств не хватило, чтобы лицензию получить, и деятельность продолжить. Пришлось прекращать.

Андрей, зачётный коммент! Однако, позволю себе немного вас поправить: и в видео и в статье я прямым текстом утверждал, что никакого ЮРЛИЦА НЕТ, а есть только ИП, как физическое лицо, который — как вы правильно сказали — отвечает всем своим имуществом.

Позволю уточнить несколько моментов. Выписки со-счёта поддельные — 100%, т.к. делаются через интернет, т.е. — web-страница, на которой можно нарисовать всё что угодно. Естественно, что владелец счёта в Альфе и не собирается предоставлять к нему доступ инвесторам, только выписки.

ИП может быть вообще левое — т.е. просто тупо нашли в реестре и использовали реквизиты, не факт, что счёт в Альфе принадлежит именно ему. Проверить — никак. ПЛЮС — ИП может быть оформлено просто на бомжа по его паспорту — в этом случае, и счёт в Альфе будет открыт на его же имя.

Насчёт ИП-шных документов — есть ссылка — list-ip.com/man/3205779, там чёрным по белому:

Основной (по коду ОКВЭД): 74.14 — Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления (74.1-Деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита, консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием, 74-Предоставление прочих видов услуг, KA-Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг)

Так что, наш «трейдер» — самый обычный консультант, не более того.

Меня сбила фраза из Вашей статьи: «Договор заключается с ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ — ИП Зайко Александром Александровичем…» По ссылке list-ip.com/man/3205779 не ходил. Если все так, то какое вообще отношение имеет его «управленческие» потуги к статусу ИП? Банальное запудривание мозгов. Выписки поддельные, ИП — бомж, мертвец или любой из реестра — да, все это возможно. Тогда все это — ментам с прокурорами. Здесь-то зачем? Умные и так не дадут, дуракам хоть кол на голове теши. Прошлая статья (та, что про «инновации» Телетрейда) — другое дело. Телетрейд все-таки реально и давно существует (офисы, живые люди и т. д.) и поэтому представляет реальную угрозу. А эти виртуальные мартышки ежедневно стаями рождаются и умирают. Впрочем, решать, что и где публиковать — исключительно Ваше право. Признаю.

Здравствуйте Дмитрий, можете сказать свое мнение по этому сайту fxpro.ru ? И не совсем по теме, площадка по инвестициям в стартапы vcstart.com, что скажете?

Это форекс-брокер, работают вроде с 2006 года, НО — в сети есть немало отрицательных отзывов о них. Лично я бы не связывался.

Дмитрий, а что вы думаете насчет американского холдинга ICN holding ? Правда ли что они уже 16 лет приносят прибыль своим инвесторам? Может быть сделаете обзорчик на него )))

Не знаю, о каком конкретно холдинге вы говорите, по крайней мере я ничего о нём не слышал. Если дадите ссылку — рассмотрю их более детально.

Вот нашел еще один сайт 24option.com

Бинарные опционы — дохлый номер.

еще одна супер фирма 🙂 weltrade.ru

Очередная форекс-кухня. Развелось их — немеряно!

Дмитрий, может сделаете обзор еще на один лохотрон? Континент Капитал, Питер k-kapital.ru Легенда-строительство коттеджей Доходность-12% в месяц Реферальной программы вроде нет, работают через консультационные центры, вешая лапшу в основном доверчивым пенсионерам. В интернете ничего по ним нет, видать не так давно начали облапошивать граждан.

К сожалению, подготовка и реализация только одного обзора занимает кучу времени — два-три дня МИНИМУМ. Увы, лоховозок — тьма, а я — один, описать все — просто не реально. Если на строительстве коттеджей обещают 12% в месяц — даже обсуждать нечего.

А что мешает этим монолитным финансистам взять кредит в банке под 21% и получить разницу в размере 33% с любой суммы. Это настораживает. Значит им либо не дают, либо нет прибыли. Тогда остаётся только разводка. Прежле, чем связываться с кредитными организациями , проверьте их рейтинг через РБК.